7 napak➱vlaganje v kriptovalute

Ni presenetljivo, da se vse več ljudi zanima za naložbe, saj so Bitcoin, Etherium, Elon Musk, Teslatwitting o Bitcoinu in Dogecoinu ter nešteto zgodb o posameznikih, ki so zaradi kriptovalut zaslužili (in včasih izgubili) nespodobne vsote denarja, dosegli nove vrhove.

Seveda so cene v zadnjem času nekoliko padle in na trgu je nekaj več negotovosti, vendar je kriptovaluta še vedno vroča tema. Kljub temu je svet kriptožetonov lahko precej težaven za krmarjenje, zlasti za novince. Nekdo je to zelo dobro povedal:

Kriptovalute so še vedno vroča tema. Kljub temu je svet kriptožetonov lahko precej težaven, zlasti za novince. Tukaj je sedem napak, ki jih vlagatelji v kriptovalute pogosto delajo – da se jim boste lahko izognili!

Najpogostejša napaka je, da naložite preveč denarja naenkrat. Ker je kriptovaluta tako nestanovitna, to vodi v “rekt”. Z velikimi dobički je povezano veliko tveganje, trg pa je pri nakupih in prodajah (skoraj) nepredvidljiv. Pri nakupu in prodaji je težko pravilno določiti čas trga, vendar obstajajo določeni vzorci, ki vam lahko pomagajo.

Obstajata dve veliki napaki, ki jih posamezniki pogosto naredijo:

• FOMO je izraz, ki se uporablja za strah pred zamujanjem. Vsi smo že bili tam. Vidite, da vrednost projekta strmo narašča, in želite sodelovati. Še toliko bolj, če ste zamudili prejšnje podobne priložnosti. Nočete zamuditi nove priložnosti, zato se vmešate v projekt.

Težava je v tem, da mora vse, kar se dviguje, tudi padati. Če vlagate, ko projekt pridobiva na veljavi, obstaja večja možnost, da izgubite denar, saj bodo prvi vlagatelji začeli pobirati dobičke, vi pa boste morda morali dolgo čakati, da se vam bo izšlo ali da boste zaslužili.

Ko se projekt hitro širi, je tudi težko pridobiti kovance. Trgovanje na decentraliziranih borzah (dex), kot je Uniswap, je lahko zahtevno, zlasti če trgujete s kriptovalutami proti trgu. Morda boste izgubili veliko denarja zaradi provizij za plin (v omrežju Ethereum), pa tudi denarja zaradi povečanega zdrsa ali obešenih in neuspešnih poslov.

• FUD je izraz, ki se nanaša na vse vrste negativne publicitete. Namenjena je temu, da vlagatelje spravi v paniko in jih odvrne od vašega kovanca, tudi če gre za izjemen projekt (Prodajte poceni). Le malo stvari je bolj razočaranih kot to, da je vaša naložba vedno globlje v rdečih številkah. Ko vrednost valute hitro pade, to ustvari veliko FUD.

Da, to je lahko nekoliko strašljivo, vendar je zadnja stvar, ki si jo želite, da bi prodali z izgubo samo zato, da bi v nekaj dneh ali tednih vaš kovanec hitro poskočil. Tega ne predlagam samo zato, da bi to rekel … od trenutka, ko pišem ta članek, medtem ko moj celotni portfelj še vedno ustvarja odlične dobičke, je polovica mojih kovancev v rdečih številkah.

Kaj vas je spodbudilo k zanimanju za bitcoin? Kateri so vaši viri informacij? So to prijatelji, Twitter, YouTube ali Reddit? Vedno je dobro, da razpršite svoje “kanale novic” in tako pridobite globlje znanje o trgu, ne glede na to, kdo je to in kako zanesljiv se zdi ta vir.

Na primer, imam svoje vire:

• Imam tri najljubše youtuberje in vsakega od njih spremljam iz različnih razlogov: raziskave altcoinov, tehnična analiza in alternativni pogled/pristop.
• Na Twitterju je več ljudi z istimi tremi imeni.
• Na Twitterju, Telegramu in Discordu spremljam tudi vse večje projekte, ki me zanimajo.
• Obstaja nekaj premijskih storitev Patreona.
• Nazadnje, nekaj glasil in spletnih strani, kot sta Coinbureau ali CoinMarketCal, na primer

Pozoren sem, vendar ne sprejemam vsega zares. Poskušam se tudi čim več naučiti in si ustvariti lastne zaključke. To pa je težko storiti, če imaš na voljo samo en vir informacij. Nenazadnje tudi zato, ker tisto, kar je lahko za eno osebo čudovita naložba, za drugo morda ni primerno zaradi drugačne tolerance do tveganja, vstopne točke ali ciljev.

Ne pravim, da ne smete nikoli poslušati nikogaršnjega mnenja. Vendar se prepričajte, da ste sami raziskali in razmišljate zase!

Kakšna je vaša toleranca tveganja in želena donosnost naložbe? Kdaj želite s trga umakniti del denarja zaradi dobička ali popolnoma izplačati (ponovno vstopiti po nižji ceni ali popolnoma izplačati)?” Ali so vaše naložbe kratkoročne ali dolgoročne?

Vsi ti pomisleki so ključnega pomena in način, kako se nanje odzovete, mora biti v skladu z vašo naložbeno strategijo. Ni pomembno, koliko boste porabili za bitcoin, če ga nameravate obdržati dolgoročno; njegova vrednost se bo sčasoma skoraj zagotovo povečala (pri kripto denarju je lahko zagotovljeno vse!).

Seveda obstajajo boljši in slabši časi za vlaganje denarja, vendar če vlagate dolgoročno, se stvari od tu naprej samo še izboljšujejo. Po drugi strani vam lahko altcoin z majhno tržno kapitalizacijo potencialno zagotovi veliko večji donos, vendar če vlagate, ko je cena previsoka, lahko na priložnost, da ga unovčite z dobičkom, čakate zelo dolgo, zelo dolgo.

Tema ni najbolj zanimiva, vendar je ključna. Ne pozabite, da je kriptovaluta večinoma neregulirana, zato bo vaše premoženje, če bo šlo kaj narobe, verjetno izgubljeno.

Na vseh družbenih omrežjih je veliko goljufivih kriptoinfoencerjev. Na YouTubu, Twitterju, Telegramu in drugih platformah bodite previdni pred goljufi. Zlasti na Telegramu boste odkrili množico lažnih računov “administratorjev” in “tehnične podpore”. Običajno ponujajo nekaj fantastičnih odličnih ponudb ali obljubljajo, da bodo v kratkem času podvojili vašo kriptovaluto.

Lastna banka ima tudi slabosti, na primer potrebo po zaščiti zasebnega ključa, gesla in izvornega stavka. Nikoli jih ne smete shranjevati v računalnik, telefon, e-pošto ali oblak. Namesto tega naredite njihovo kopijo in jo shranite na varnem mestu (v idealnem primeru imejte še eno kopijo na še enem varnem mestu).

Če uporabljate brskalnik Brave ali podobno programsko denarnico, razmislite o uporabi brskalnika Metamask. Ima boljšo varnost, kot dodaten bonus pa vključuje nekaj zanimivih funkcij, kot je na primer zaslužek majhne količine kriptovalute, ko brskate po spletu.

Vse borze in denarnice, ki podpirajo dvofaktorsko avtentikacijo (2FA), jo morajo uveljavljati! Drugo uporabno orodje za povečanje varnosti je YubiKey. Če imate veliko kriptovalute, vam bo v pomoč strojna denarnica, kot sta Ledger ali Trezor.

Ste se kdaj vprašali: “Kaj pa, če je bitcoin zdaj vreden več kot 30.000 dolarjev in ADA ali XRP doseže enake vrednosti?” Če bom investiral zdaj, bom v nekaj letih zlahka dosegel 1.000-kratni donos.” Ne.

Opazili boste, da v tem primeru cena ni tako pomembna. Pomembna je tržna kapitalizacija (market capitalization), ki je vrednost sredstva, pomnožena z njegovo količino.

Na primer, vrednost Cardana je med pisanjem tega članka približno 1,5 dolarja na enoto, njegova tržna kapitalizacija pa je po tej ceni vredna 50 milijard dolarjev (številke nekoliko zaokrožujem). Zato bi se morala vrednost ADA povečati za več kot 60-krat, da bi dosegla 100 USD na kovanec (tržna kapitalizacija 100 milijard USD).

Po drugi strani pa, če bi se Ripplov XRP povečal za 60-krat, da bi dosegel tržno vrednost 100 milijard dolarjev, bi morala biti njegova cena le približno 0,17 dolarja na kovanec.

Na splošno imajo kriptovalute z manjšo tržno kapitalizacijo večji potencial rasti kot večje. Razlog za to je, da se mora njihova vrednost manj povečati, da njihova tržna kapitalizacija doseže vrednost večje kriptovalute.

Če naj bi se ADA povzpela na 100 USD za kovanec, bi morala biti vredna skoraj dvakrat toliko kot celoten trg kriptožetonov ali več kot štirikrat toliko kot Bitcoin.

Zaradi hitre rasti trga kriptovalut je takšno povečanje vrednosti mogoče – pred nedavnim padcem je bila vrednost kriptovalut ocenjena na približno 2,5 bilijona dolarjev, do konca tega cikla pa naj bi v 12 letih dosegla 8-10 bilijonov dolarjev. Kljub temu ta primer kaže, koliko denarja bi bilo potrebnega za ADA.

Če iščete kovanec z možnostjo 50- do 100-kratne ali večje rasti, morate poiskati kovanec s tržno kapitalizacijo manj kot 10 milijonov dolarjev. Coin Market Cap in Coingecko sta dva odlična vira za primerjavo različnih kriptovalut, njihove tržne kapitalizacije, obsega trgovanja in drugih podatkov.

To je nekoliko zapleteno, saj morajo vsebino portfelja določati vaši cilji (kot v točki 3). Če želite kovance hraniti le za daljše časovno obdobje, lahko preprosto hranite Bitcoin, Etherium in/ali Cardano.

Če vlagate v veliko bolj tvegane altcoine z nižjo kapitalizacijo in upate na veliko višje donose, je po drugi strani pametno, da ne prevzemate prevelikega tveganja in ga zmanjšate tako, da svoje naložbe porazdelite med več projektov.

To je sicer samoumevno, vendar bom to še enkrat omenil. Tvegati morate le znesek, ki si ga lahko privoščite izgubiti. Seveda si nihče ne želi narediti finančne napake, vendar se morate zavedati, da je bitcoin zelo nestanoviten in da lahko pride do velikih izgub. Večja kot je tržna kapitalizacija, bolj nestanoviten in tvegan je.

Tudi “varne stave”, kot sta bitcoin ali ethereum, lahko ob spremembah na trgu hitro izgubijo od 60 do 70 % svoje vrednosti. BTC je konec leta 2017 dosegel najvišjo vrednost skoraj 20.000 dolarjev, nato pa leta 2018 padel na 3.200 dolarjev. Ko se trg obrne, lahko altcoini padejo za več kot 90 %, nekateri pa si nikoli več ne opomorejo.

Preden začnete vlagati, morate razumeti tveganja, ki so s tem povezana. Od vaših osebnih okoliščin in tolerance za tveganje bo odvisno, koliko denarja boste vložili in kje ga boste dobili, vendar se prepričajte, da ste v celoti seznanjeni z nevarnostmi, in resnično razmislite o najslabšem možnem scenariju.

Pri sprejemanju odločitev o trgovanju ali naložbah se NE zanašajte izključno na informacije v tem prispevku. Pred vlaganjem ali trgovanjem opravite temeljito raziskavo in skrbni pregled.