Trgovanje s kriptovalutami: Forex posledice

Kriptovalute so vrsta digitalne ali virtualne valute, ki se lahko uporablja za nakup predmetov, trgovanje z drugimi kriptovalutami ali kot pogodbe za razliko na spletnih mestih, kot je Plus500. Pri trgovanju s CFD-ji na kriptovalute špekulirate na nihanje cene referenčnega instrumenta. Kriptovalute se pogosto uporabljajo v parih Forex-Crypto, ki združujejo kriptovalute s fiat valutami, kot sta ameriški dolar ($) in britanski funt šterling (£), da bi ustvarili kombinacijo trgovanja s kriptovalutami in forexom.

Kriptovalute so znane po tem, da so zelo nestanovitne, zato ni nenavadno, da cena kriptovalute v enem dnevu poskoči ali pade. Pri trgovanju vedno uporabljajte načrt za obvladovanje tveganja in se mu izogibajte, če si ne morete privoščiti, da bi izgubili več denarja, kot vam ustreza.

Med nakupom/prodajo kriptovalut in trgovanjem z izvedenimi finančnimi instrumenti na kriptovalute obstaja pomembna razlika. Kriptovaluto lahko pridobite neposredno na borzi brez kakršnih koli zahtev, vendar boste morali ustvariti kripto denarnico in plačati visoke pristojbine. Poleg tega boste morali kovance hraniti na varnem mestu, da ne boste pozabili gesla. Prav tako boste morali poskrbeti, da v vašem računalniku ni zlonamerne programske opreme, da vam kovancev ne bi ukradli.

Uporaba ponudnika CFD za trgovanje s kriptovalutami je podobna igranju na srečo na gibanje cene osnovnega sredstva, ne da bi ga imeli v lasti. Zaradi gibanja cene osnovnega sredstva zaslužite ali izgubite denar. Plus500 ponuja CFD-je na kriptovalute za številne kombinacije valutnih parov in instrumentov.

Pri trgovanju s kriptovalutami je treba upoštevati nekaj stvari. Predvsem je na trgu več glavnih kriptovalut, vključno z bitcoinom (BTC), eterijem (ETH) in ripplom (XRP). Te velike virtualne valute imajo največji obseg trgovanja in služijo kot primerjalne valute za fiat valute in druge digitalne kovance.

Trgovanje s CFD-ji in forex CFD-ji je preprosto na platformi CFD Plus500, kjer so jasno navedene nakupne in prodajne cene. Ugibate lahko, ali se bo cena referenčnega instrumenta zvišala ali znižala, oddate pravilno naročilo za nakup ali prodajo in s svojo napovedjo ustvarite dobiček.

Kriptovalute so bolj volatilne kot fiat denar, kot so ameriški dolar, funt ali evro. Cena kriptovalute lahko dramatično niha tudi na dnevni ravni. Znano je, da se cena BTC čez dan spreminja za 10 % ali več.

Ko vrednost Bitcoina naraste, mu sledi tudi večina drugih kriptovalut. Ko Bitcoin dobro posluje, mu običajno sledi celoten trg kriptovalut in obratno. V Evropi in Združenih državah Amerike so bili na trgovalne trge uvedeni različni izvedeni finančni instrumenti na kriptovalute.

Prav tako velja omeniti, da je trgovanje s kriptovalutami še vedno v veliki meri neregulirano, s precejšnjo količino goljufij in prevar.

Pri izbiri para kriptovalut za trgovanje preverite likvidnost, ki je na voljo na trgu. Nekateri pari kriptovalut imajo večji obseg trgovanja kot drugi. V nadaljevanju so predstavljeni nekateri najbolj priljubljeni pari kriptovalut:

• Bliža se konec velikega medvedjega trga kriptovalut. Par BTC/USD je najpogostejši trgovalni par med kriptovaluto in ameriškim dolarjem. V tem scenariju je en bitcoin osnovna valuta, en BTC pa je valuta kotacije.
• ETH/USD – Ethereum (ETH) je za Bitcoinom druga najbolj znana kriptovaluta. Zaradi tega ima tudi velik obseg trgovanja v primerjavi z ameriškim dolarjem z dobro likvidnostjo.
• Trg kriptovalut je tekoče in nenehno spreminjajoče se okolje. Včasih se zdi izjemno nestanoviten, vendar sta tehnologija, na kateri temelji, in skupnost, ki stoji za njim, trdni. Pravzaprav je ena od največjih prednosti bitcoina njegova raznolikost v smislu uporabe.
• Drug priljubljen trgovalni par je XRP/USD, ki postavlja Ripple (XRP) proti ameriškemu dolarju. Ripple je kriptovaluta, ki je najboljša za izvajanje velikih finančnih transakcij med institucijami in globalnih plačil na splošno.

Plus500 ponuja tudi CFD-je na zgoraj omenjena sredstva, pa tudi edinstven indeks Crypto 10, ki spremlja in analizira uspešnost desetih najboljših kriptovalut, ki so na voljo na trgu, vključno z bitcoinom, ethereumom in drugimi.

Oba mobilna telefona imata dva enaka zaslona: na enem je prikazan graf GBP/USD, na drugem pa zaslon glavnih valutnih parov.

Bitcoinska denarnica BitGo je denarnica za kriptovaluto Bitcoin z več podpisi, ki uporabnikom omogoča shranjevanje, pošiljanje in prejemanje bitcoinov. Ker se finančni svet okoli nas razvija, se nenehno pojavljajo nove metode upravljanja, poslovanja in vlaganja našega denarja. Pojav kriptovalut (če želite biti jedrnati, imenovanih tudi “kriptovalute”) – digitalnih ali virtualnih žetonov, ki uporabljajo kriptografijo za zavarovanje svojih transakcij in nadzor nad ustvarjanjem novih enot – je eden od takšnih razvojnih trendov.

To je primerljivo s tradicionalnim fiat denarnim sistemom, v katerem imata centralna banka in vlada vlogo pri ustvarjanju in uravnavanju ponudbe denarja ter omogočanju transakcij prek sistema urejenih plačil. Večina držav uporablja lastno fiat valuto ali valuto, ki je povezana z mednarodno rezervno valuto, kot sta ameriški dolar ali euro.

V načinu uporabe teh valut za nakup in prodajo blaga in storitev obstajajo pomembne razlike in vzporednice. Enako lahko rečemo za investiranje: trgovanje s kriptovalutami ima nekaj podobnosti s trgovanjem s kriptovalutami, vendar obstajajo tudi številne razlike.

V tem članku so obravnavane strukture trga forex in borze ter razlike v regulativnem okviru in drugih vidikih trgovanja v primerjavi s tistimi, ki se uporabljajo v kriptovalutah.

Tako bitcoin kot ethereum se pri določanju svoje cene zanašata na zakone ponudbe in povpraševanja. Ker pa kriptovaluti pridobivata vrednost na različne načine, imata različna profila tveganja.

Po mnenju Justina Grossbarda, ustvarjalca portala CompareForexBrokers.com, imajo Fiat valute merljivo vrednost, medtem ko so kriptovalute povsem špekulativne. Kriptovalute so splošno sprejete kot zakonito plačilno sredstvo in se uporabljajo kot skupni medij. Poleg tega jo podpira vlada, ki ima nadzor nad njeno ponudbo.

Kriptovaluta nima enakega namena, saj razen redkih izjem ne velja za zakonito plačilno sredstvo, ni podprta s strani države in je ne regulira centralna banka. Kriptovalute temeljijo na skupnem zaupanju v njihovo vrednost med dvema strankama.

Glavna razlika med kriptovaluto in forexom je v naravi teh sredstev. Po drugi strani pa se razlikujejo tudi udeleženci na teh trgih.

Pri trgovanju na deviznem trgu ne sodelujejo le individualni vlagatelji, temveč se jim pridružujejo tudi pomembni državni in institucionalni vlagatelji:

• Vlade imajo svojo funkcijo, saj morajo zagotoviti, da so finančni trgi dovolj likvidni, da lahko dosežejo svoje gospodarske cilje. Po drugi strani pa so vlade trenutno manj pomembni akterji v industriji kriptovalut; vendar so kriptovalute, ki jih nadzoruje vlada, pridobile pozornost .
• Na običajnem denarnem trgu večino likvidnosti zagotavljajo banke in ponudniki kreditov. Na valutnih trgih imajo ti udeleženci po Grossbardu pogosto vlogo ponudnikov likvidnosti, saj morajo zamenjati gotovino v imenu strank, ki potujejo ali poslujejo v tujini, ali posameznikov, ki vlagajo na tujih trgih vrednostnih papirjev.
• Investicijski skladi lahko presežek denarnih sredstev ali finančni vzvod uporabijo za trgovanje z valutami ali špekulacije.
• Podjetja, ki poslujejo na različnih geografskih območjih, lahko Forex uporabljajo za varovanje pred nihanjem valut in zaščito prihodkov pred pričakovanimi spremembami valut.

Pri trgovanju s kriptovalutami prevladujejo manjša podjetja in manjša prisotnost institucij ali vlad.

Po podatkih Bitcoin Treasuries vlada, banka, investicijski sklad in korporacija nadzorujejo veliko manjši delež gospodarstva bitcoinov kot na deviznih trgih.

Čeprav bitcoin morda ni idealen predstavnik celotnega razreda kriptovalutnega premoženja, lahko vsaj dobimo občutek, kako malo institucionalnih ali vladnih organizacij je povezanih s forexom, če pogledamo vrzel med udeleženci na trgu, ki imajo v lasti bitcoine, največjo kriptovaluto na svetu po tržni kapitalizaciji, in tistimi, ki je nimajo.

To je majhen odstotek. Ti vlagatelji imajo v lasti manj kot 8 % vseh proizvedenih bitcoinov.

Jasno je, da to velja le za bitcoine, ki jih imajo podjetja, s katerimi se trguje na borzi, pa tudi zasebna podjetja, institucionalni vlagatelji, banke in vlade. Več bi jih lahko bilo shranjenih v nedostopnih bitcoinih ali izgubljenih ali zaklenjenih denarnicah z bitcoini. A čeprav to nakazuje, da imajo drugi vlagatelji, ki niso maloprodajni, večji delež v bitcoinih, kot se je mislilo prej, podatki vseeno kažejo na trg kriptovalut, ki je še vedno večinoma v lasti posameznikov.

Največji obseg transakcij na svetu je na trgih Forex. Po podatkih najnovejše triletne raziskave centralnih bank, ki jo je izvedla Banka za mednarodne poravnave, se od leta 2019 na teh borzah, s katerimi se trguje na prostem trgu, vsak dan obrne več kot 6 bilijonov USD.

Priljubljenost trgov kriptovalut se je v zadnjih letih močno povečala, vendar je njihov obseg in aktivnost trenutno veliko manjša kot na forex trgih. Skupni kumulativni dnevni obseg trgovanja na trgu kriptovalut je septembra 2021 znašal 1,3 bilijona dolarjev.

Forex trgi delujejo neprekinjeno vsak dan, pet dni na teden. Vikend trgovanje s kriptovalutami je prav tako aktivno kot trgovanje ob delavnikih – če ne še bolj.

Borze kriptovalut so odprte 24 ur na dan, sedem dni na teden in 365 dni na leto. Nikoli se ne zaprejo.

Omenjene borze niso le primerljive z borzami vrednostnih papirjev, ki imajo določen delovni čas ob delavnikih ter so zaprte ob koncih tedna in državnih praznikih, ampak so tudi ugodnejše.

Kriptovalute in forex se prekrivajo glede načina trgovanja s tem premoženjem: na prostem trgu, neposredno med strankami in prek posrednika ali borze. To pomeni, da se trgovci pogajajo o cenah na podlagi ponudbe in povpraševanja in ne na podlagi vladnih predpisov.

Z delnicami pa se trguje na organiziranih borzah, kot so New York Stock Exchange, Nasdaq ali druge nacionalne borze, za katere veljajo strožji predpisi in zahteve po razkritju.

Ker se z vsakim od teh sredstev trguje na različnih trgih, boste za dostop do njih potrebovali več posredniških računov in sistemov. Nekateri ponudniki vam omogočajo dostop do enega, dveh ali vseh treh.

Gemini pa je na voljo za nakup in trgovanje z Bitcoini, Ethereumom, Litecoinom, Bitcoin Cash, Stellar Lumen, Cardanom, Dai Stablecoins (BNB), Basic Attention Token (BAT), Zcash (ZEC) in ethereum classic. Coinbase svoje storitve omejuje na naložbe, povezane z bitcoini. TradeStation in Interactive Brokers vam omogočata

Če za trgovanje s kriptovalutami uporabljate naložbeno aplikacijo, morda ne boste mogli dvigniti kriptovalute v denarnico s kriptovalutami ali na varno lokacijo za shranjevanje zasebnih ključev, povezanih z vašimi edinstvenimi kovanci. Če želite virtualno valuto poslati v denarnico z bitcoini, pojdite na Binance ali Coinbase.

Če želite dvigniti svojo virtualno valuto, odprite zavihek “Deposit” in izberite “Withdraw”.

Trgovci lahko opravijo prenose ACH s svojega bančnega računa, nakazila, spletne čeke in celo kreditne kartice v več primerih, ko nakazujejo in dvigujejo denar z računov forex.

Uporaba “trgovalnih parov” je ena od glavnih razlik med trgovanjem s kriptovalutami in forexom.

Ko zamenjate eno valuto za drugo, na primer dolarje za evre, borza prikaže vrednost posamezne valute v primerjavi z drugo. Prikazala vam bo, koliko bi stala pridobitev druge valute (znane tudi kot valuta kotacije) za eno enoto začetne (osnovne) valute. Pri trgovanju v paru kupite osnovno valuto in prodate kotirajočo valuto.

Ko na primer poskušate trgovati z ameriškimi dolarji za evre, lahko na zaslonu vidite ceno 1,20 dolarja za en evro. To pomeni, da je vsak evro, ki ga kupite, za vas vreden 1,20 USD.

V svetu kriptovalut se valutni pari imenujejo “valutni pari”. Valutni križanci so pari, ki niso povezani z ameriškim dolarjem.

Trgovanje s kriptovalutami je v mnogih pogledih enako trgovanju s katero koli drugo vrsto finančnega instrumenta. Pari kriptovalut so dve kriptovaluti, ki sta vključeni v medsebojno transakcijo (na primer Ethereum/Bitcoin Cash). Nekaterih kriptovalut ni mogoče zamenjati za druge; imenujemo jih fiat oziroma virtualne valute.

Ker je nekatere kriptovalute mogoče kupiti le za druge kriptovalute, je poznavanje trgovalnih parov ključnega pomena za povečanje vašega imetja kriptovalut. To vlagateljem omogoča arbitražo med cenami trgovalnih parov in oceno relativne vrednosti kovancev.

Sredstva so razvrščena glede na različna merila. Glede na razvrstitev zanje veljajo različna pravila in predpisi v Združenih državah Amerike in drugih državah.

V Združenih državah Amerike trenutno ni celovite ureditve kriptovalut, temveč ta temelji na mešanici regulativnega nadzora.

Tradicionalno so kriptovalute veljale za opazovalca, ki opazuje, kako Superman sprašuje: “Ali je to ptica? Ali je to letalo?” pravi Greg King, ustanovitelj in izvršni direktor družbe Osprey Funds, ki ponuja številne sklade kriptovalut.

Trgovanje s kriptovalutami kljub povečani priljubljenosti še vedno ni tako priljubljeno kot trgovanje na Forexu. Zaradi njene visoke volatilnosti se zanimanje trgovcev za trgovanje s kriptovalutami povečuje.

S kriptovalutami lahko trgujete na platformi Plus500, ki ponuja različne CFD-je na kriptovalute, ne da bi vam bilo treba ustvariti denarnico s kriptovalutami. Trgovanje s CFD na kriptovalute je na platformi Plus500 na voljo 24 ur na dan, sedem dni na teden (razen eno uro ob nedeljah).

Ta prispevek je namenjen splošnemu pregledu te teme. Ne obravnava vašega osebnega položaja.