Tajvanski novi zakon o preprečevanju pranja denarja: zaporna kazen za nezakonite operaterje kriptovalut

Tajvanski parlament je odobril nove spremembe zakonov o preprečevanju pranja denarja (AML). Te spremembe zahtevajo, da se podjetja za kriptovalute registrirajo za skladnost s predpisi o pranju denarja, zaradi česar je delovanje nekvalificiranih ponudnikov kripto storitev nezakonito. Zakonodajni Yuan je te spremembe sprejel pozno v torek, poroča osrednja tiskovna agencija.

Ko bodo nova pravila začela veljati, bodo morali vsi, ki na Tajvanu ponujajo storitve kriptovalut, upoštevati postopke preprečevanja pranja denarja in svoje storitve registrirati. Če tega ne bodo storili, jim grozi do dve leti zapora ali denarna kazen do 5 milijonov tajvanskih dolarjev (153.800 USD).

Posodobljeni predpisi od tujih platform za kriptovalute zahtevajo tudi, da ustanovijo lokalne subjekte in se registrirajo za skladnost s predpisi o preprečevanju pranja denarja. Če tega ne bodo upoštevale, se lahko soočijo s kazenskimi obtožbami.

Od julija 2021 Tajvan od ponudnikov kripto storitev zahteva, da upoštevajo zakone o preprečevanju pranja denarja, v skladu s pravili, ki jih je uvedla Komisija za finančni nadzor (FSC). Kljub tem pravilom je industrija kriptovalut še vedno večinoma neregulirana. Maja je namestnik pravosodnega ministra Huang Mou-hsin dejal, da lahko organi podjetjem, ki ne spoštujejo zakonov o preprečevanju pranja denarja, naložijo le upravne kazni.

Kevin Cheng, odvetnik za kriptovalute in generalni sekretar tajvanskega združenja Fintech, je delil svoje pomisleke glede novih zahtev. Dejal je, da bo za podjetja, ki ne bodo izpolnila izjav o preprečevanju pranja denarja, ob začetku veljavnosti novih pravil nastopil „težak položaj“.

Ta podjetja se bodo soočala z negotovostjo, saj ne bodo vedela, kdaj bodo standardi pregleda dokončani, kar bo povzročilo dolga čakalna obdobja. Morda bodo morala celo začeti postopek znova, ko bodo standardi za registracijo uradno objavljeni.

Cheng je tudi opozoril, da lahko podjetja, ki so že opravila registracijo za preprečevanje pranja denarja, začasno nadaljujejo z delom. Vendar se bodo v prihodnosti soočala s strožjimi pregledi, kar bo otežilo stalno izpolnjevanje zahtev.

FSC razmišlja tudi o posebnem zakonu za kripto premoženje. Predsednik FSC Jin-Lung Peng je napovedal, da bo ta predlog junija 2025 predložen izvršnemu Yuanu, najvišjemu upravnemu organu Tajvana.

Prejšnji mesec je lokalni sektor kriptovalut naredil pomemben korak z ustanovitvijo industrijskega združenja. Cilj tega združenja je oblikovati samoregulativna pravila, ki bodo usklajena z vladnimi smernicami, kar bo pripomoglo k razvoju bolj organiziranega in skladnega industrijskega okolja.