Ministrstvo za finance ZDA poziva kongres k boju proti kriminalu s kriptovalutami

Uradnik ameriškega finančnega ministrstva je na seji odbora za finančne storitve predstavniškega doma ameriškega kongresa izrazil globoko zaskrbljenost glede nečedne uporabe kriptovalut pri omogočanju nezakonitih finančnih dejavnosti. Uradnik se je v želji, da bi okrepili svoja prizadevanja proti zlonamernim akterjem, zavzel za povečanje njihovih pooblastil. Ta bojazen je bila poudarjena v pričanju pred ključnim kongresnim zaslišanjem, ki je predvideno za 14. februar.

V dvoranah agencije je slišati glasen poziv k trdnejšim zakonodajnim okvirom in okrepljenim podpornim mehanizmom za učinkovit boj proti tem nastajajočim izzivom. Brian Nelson, ki opravlja funkcijo podsekretarja finančnega ministrstva za terorizem in finančne obveščevalne dejavnosti, je ta poziv poudaril v skrbno pripravljeni izjavi, pripravljeni za omenjeno kongresno preiskavo o terorizmu in kaznivih dejanjih, povezanih s kriptovalutami.

Nelsonov goreč poziv je našel odmev med naraščajočo pozornostjo washingtonskih oblikovalcev politike, med katerimi je na prvem mestu senatorka Elizabeth Warren, ki je goreče zagovarjala svojo predlagano zakonodajo proti pranju denarja. Zakon o preprečevanju pranja denarja z digitalnimi sredstvi (Digital Asset Anti-Money Laundering Act – DAAMLA), ki ga je senatorka Warren julija 2023 ponovno predstavila v senatu ZDA, je neposredno usmerjen v zajezitev nezakonitega izkoriščanja kripto sredstev za pranje denarja in financiranje terorizma.

Nelson je priznal desetletno zavezanost finančnega ministrstva k oblikovanju okvira, usmerjenega v onemogočanje financiranja terorizma, hkrati pa ponovil, da je treba hkrati spodbujati odgovorne inovacije. To je poudaril v svojem zgoraj navedenem pripravljenem pričanju.

Poleg tega arzenal finančnega ministrstva ni povsem brez orodij za reševanje takšnih vprašanj. Ukrepi, kot je odgovornost podjetij, ki ne izpolnjujejo zahtev, na podlagi zakona o bančni tajnosti, so bili ključnega pomena. Ta zakon nalaga stroge obveznosti finančnim institucijam, da bi preprečil pranje denarja in s tem povezana finančna kazniva dejanja. Nelson je dejal:

“Za izkoreninjenje nezakonitega financiranja s strani akterjev na trgih virtualnih sredstev in forumih potrebujemo dodatna orodja in vire. Zato si želimo sodelovati s kongresom pri sprejemanju zdravorazumskih reform, ki bodo posodobile naša orodja in organe tako, da bodo ustrezali spreminjajočim se izzivom, s katerimi se danes soočamo.”

Ministrstvo za finance je v želji, da bi okrepilo svoje zmogljivosti, leta 2023 zakonodajalcem ponudilo predloge, v katerih se je zavzemalo za razširitev pooblastil, vključno z uvedbo novih mehanizmov sankcij, prilagojenih za področje kriptovalut. Poleg tega je bil poudarjen poostren nadzor nad stabilnimi kovanci, čeprav v Nelsonovem pričanju ni bil izrecno omenjen.

Nelsonove pripombe so prišle na dan po nedavni objavi nacionalnih ocen tveganja pranja denarja, financiranja terorizma in financiranja širjenja orožja za leto 2024, ki jih je pripravilo ministrstvo za finance. V teh ocenah so bile opredeljene grozeče grožnje in tveganja, povezana z nezakonitim financiranjem v Združenih državah, s posebnim poudarkom na sektorju kriptovalut. Zlasti je treba poudariti, da čeprav tradicionalna gotovina ostaja glavni medij za pranje drog, je opazen porast zlonamernih akterjev, ki se zatekajo k virtualnemu premoženju.

Glede na to bo odbor odbora za finančne storitve predstavniškega doma, ki se ukvarja z digitalnimi sredstvi, 15. februarja sklical posebno zaslišanje, ki bo posvečeno izključno medsebojnemu vplivu kriptovalut in nezakonitih dejavnosti, kar kaže na usklajena prizadevanja za odločno soočenje s temi naraščajočimi izzivi.