Zastavljanje kriptovalut: Kaj je in kako deluje?

Kazalo vsebine

• Kaj je staking?
• Kako deluje zastavljanje?
• Način stavljenja kriptovalut
• Odgovore na vprašanje o zastavljanju kriptožetonov
• Kako se izračunajo nagrade za stave?
• TOP 5 kovancev za stegovanje
• Kaj ne morete staviti na vse kriptovalute?
• Prednosti kriptografskega zaklada
• Rizika pri zastavljanju kriptovalut
• Zaključek

Kripto staking je način zagotavljanja nagrad z zadrževanjem določenih kriptovalut. To je postopek, s katerim za določeno obdobje zaklenete svoje kovance in tako pomagate zavarovati omrežje veriženja blokov. V tem članku podrobno raziskujemo kripto staking.

Vzpostavljanje stav je temeljni koncept v številnih omrežjih veriženja blokov, zlasti tistih, ki uporabljajo mehanizem soglasja PoS (Proof of Stake) ali eno od njegovih različic. Gre za postopek, ki udeležencem omrežja omogoča, da v denarnici zaklenejo določeno količino izvorne kriptovalute omrežja in tako sodelujejo pri operacijah veriženja blokov, vključno s potrjevanjem transakcij, varovanjem omrežja in ustvarjanjem novih blokov.

Tole je poenostavljena razlaga, kako deluje stavljenje:

• • Dokaz o vložku (PoS): V nasprotju z dokazom dela (PoW), ki od rudarjev zahteva reševanje zapletenih matematičnih problemov za potrjevanje transakcij in ustvarjanje novih blokov, se PoS zanaša na udeležence, znane kot potrjevalce ali govorce, ki zaklenejo del svojih kriptovalut kot delež v omrežju.

• • Izbira za validacijo: Algoritem PoS izbere validatorje za ustvarjanje novega bloka na podlagi velikosti njihovega deleža in drugih dejavnikov, ki lahko vključujejo čas, ki ga imajo v lasti, naključnost in druga merila, značilna za omrežje.

1. 1. Izberite kriptovaluto, ki podpira stavljenje. Veliko različnih kriptovalut podpira stavljenje, zato morate izbrati tisto, ki jo želite. Nekatere priljubljene kriptovalute za stavljanje so Ethereum, Cardano, Tezos in Cosmos.

1. 1. Zaključite račun pri platformi za stavljenje. Na voljo je veliko različnih platform za stavljenje, zato boste morali izbrati tisto, ki ji zaupate. Nekatere priljubljene platforme za stavljanje so Coinbase, Kraken in Binance.

1. 1. Prenesite svojo kriptovaluto na račun platforme za stavljenje. Ko ustvarite račun pri platformi za stavljenje, morate svojo kriptovaluto prenesti na svoj račun. Tako boste lahko stavili svoje kovance.

1. 1. Začni z zastavljanjem kriptovalute. Ko je tvoja kriptovaluta na računu platforme, jo lahko začneš zastavljati. Pri tem boste svoje kovance za določeno obdobje zaklenili. Točen čas se razlikuje glede na kriptovaluto in platformo za stavljenje.

1. 1. Zagotovite nagrade. V zameno za stakanje kovancev boste zaslužili nagrade, običajno v obliki dodatnih kovancev ali žetonov. Natančne nagrade se razlikujejo glede na kriptovaluto in platformo za stavljenje.

Staking je odličen način za pridobivanje pasivnega dohodka od vaših imetij kriptovalut. Prav tako je to način, kako pomagate podpirati omrežje veriženja blokov, v katerega vlagate. Vendar pa je nujno, da opravite raziskavo, preden začnete staviti svoje kovance. S tem so povezana tveganja, na primer izguba kovancev, če gre platforma za stavljenje v stečaj ali če je vdrt.

V svetu digitalnih financ obstaja veliko načinov, kako staviti kriptovaluto, da bi zaslužili nagrade. Vlaganje vključuje zaklepanje nekaterih vaših digitalnih kovancev, da bi pomagali pri nemotenem delovanju omrežja veriženja blokov. V zameno dobite dodatne kovance kot nagrado. V tem poglavju bomo raziskali vsak način stavljenja, pokazali, kako delujejo in kaj ponujajo tistim, ki sodelujejo.

Pri delegiranem stavljenju imetniki kriptovalut prenesejo svoje žetone na validatorja (vozlišče, ki sodeluje v mehanizmu konsenza). To imetnikom žetonov omogoča, da zaslužijo nagrade za staking, ne da bi jim bilo treba samim upravljati vozlišče. To je priljubljena možnost za tiste, ki želijo sodelovati pri stavah z minimalno tehnično udeležbo.

Prednosti delegiranja:

• • Priročnost uporabe: Poenostavljen postopek stavljenja brez potrebe po upravljanju vozlišč ali vzdrževanju programske opreme.

• • Dostopnost: Na voljo tistim, ki nimajo tehničnega znanja in izkušenj ali časovnih obveznosti za neposredno stavljenje.

• • Diverzifikacija tveganja: Tveganje se razporedi na več potrjevalcev, kar lahko zmanjša izpostavljenost težavam s posameznimi vozlišči.

Kako deluje delegiranje?

1. 1. Izberite validator: Izberite ugleden validator z dobrim ugledom in zgodovino zanesljivega delovanja.

1. 1. Posredujte svoje kovance: Prenesite svoje stavljene kovance na izbranega potrjevalca, ki jih vključi v svoj skupni vložek.

1. 1. Zagotovite sorazmerne nagrade: Prejmite nagrade za vložke glede na količino prenesenih kovancev in uspešnost validatorja.

Faktorji, ki jih je treba upoštevati:

• • Validator ugleda: Izberite validator z dokazanim časom delovanja, zanesljivostjo in varnostjo.

• • Stroki provizije: Prijavite se na preverjanje: Primerjajte provizijske stopnje različnih validatorjev in poiščite tistega, ki se najbolje ujema z vašimi željami.

• • Udeležba v omrežju: Preveri aktivnost validatorja in njegov prispevek k mehanizmu soglasja.

• • Podpora platforme ali borze: Prepričajte se, da platforma ali borza, ki jo uporabljate, podpira prenos pooblastil na izbranega validatorja.

Pooled staking vključuje združevanje sredstev z drugimi imetniki žetonov za povečanje možnosti, da boste izbrani za potrjevanje transakcij in pridobivanje nagrad. Idealno je za tiste, ki morda nimajo dovolj žetonov, da bi izpolnili minimalne zahteve za vložek, ali želijo zmanjšati tveganje z razpršitvijo.

Prednosti združenega vložka:

• • Dostopnost in enostavnost: Zagotavlja enostaven postopek stavljenja za posameznike brez tehničnega znanja in izkušenj ali časovnih obveznosti.

• • Zmanjšane minimalne zahteve za stavljenje: Omogoča sodelovanje z manjšimi zneski vloženih kovancev, kar zmanjšuje vstopno oviro.

• • Povečane možnosti za nagrade: Verjetnost zaslužka nagrad se poveča z združevanjem sredstev z večjo skupino.

• • Diverzifikacija tveganja: Razporedi tveganje med več udeležencev, s čimer se zmanjša vpliv vprašanj posameznih vozlišč.

Kako deluje združeno stavljenje?

1. 1. Vključite se v bazen za stavnice: Izberite ugleden bazen za stavnice, ki upošteva najboljše prakse in varnostne standarde.

1. Transfer Staked Coins:
2. Transfer Staked Coins: Migrirajte izbrano kriptovaluto z borze ali zunanje denarnice v sklad za stakge.

3. 3. Deljite nagrade: Prejemite sorazmerne nagrade za vložek glede na svoj prispevek k vložku v sklad.

Faktorji, ki jih je treba upoštevati:

• • Vrednotenje v bazenu: Izberite bazen z dokazanim časom delovanja, zanesljivostjo in varnostjo.

• • Sorazmerja provizij: Primerjajte provizijske stopnje različnih skladov in poiščite tistega, ki ustreza vašim željam.

• • Zmogljivost bazena: Vrednotite preteklo uspešnost bazena pri pridobivanju nagrad in vzdrževanju časa delovanja.

• • Struktura provizij: Razumite provizije, ki jih zaračunava pool, kot so provizije za izplačilo ali upravljanje.

Ta metoda omogoča udeležencem, da zastavijo svoje žetone in v zameno prejmejo likvidni žeton, ki predstavlja njihovo zastavljeno naložbo. Te likvidne žetone je mogoče uporabiti znotraj ekosistema DeFi, kar zagotavlja likvidnost, hkrati pa še vedno prinaša nagrade za vložek. S tem se rešuje vprašanje likvidnosti, ki je neločljivo povezano s tradicionalnimi vložki.

Prednosti likvidnega stavljenja:

• • Povečana likvidnost: Uporabniki lahko dostopajo do vrednosti svojega premoženja, na katerega so vložili stavo, ne da bi jo morali umakniti, kar olajša sodelovanje pri DeFi.

• • Zmanjšano tveganje nepovratne izgube: LST se lahko zavarujejo pred začasnimi nihanji cen osnovnega sredstva, kar zmanjša tveganje nepovratne izgube.

• • Potencial diverzifikacije: Uporabniki lahko svoje LST razporedijo med različne protokole in strategije DeFi.

• • Dostopnost za manjše deleže: Likvidni vložki omogočajo sodelovanje z manjšimi zneski vloženih sredstev, kar zmanjšuje vstopno oviro.

Kako delujejo tekoče stave?

1. 1. Zaklepanje žetonov: Uporabniki zaklenejo svoje vložene žetone pri ponudniku likvidnega stavljenja.

1. 1. Izdaja žetonov: Ponudnik izda likvidne žetone (LST), ki predstavljajo uporabnikovo zastavljeno premoženje in nagrade za zastavljanje.

1. 1. Uporaba likvidnosti: Uporabniki lahko svoje LST uporabijo pri dejavnostih DeFi, medtem ko ponudnik stavi na osnovna sredstva.

1. 1. Nagrade za zastavo: Uporabniki za svoje zaklenjene žetone zaslužijo nagrade za stave, ki se odražajo v LST.

Faktorji, ki jih je treba upoštevati:

• • Poznavanje ponudnika: Izberite uglednega ponudnika likvidnih stav z dokazano varnostjo in preglednostjo.

• • Uporaba žetonov: Razumite likvidnostne možnosti LST in z njimi povezana tveganja.

• • Struktura pristojbin: Seznanite se s pristojbinami, ki jih zaračunava ponudnik likvidnostnih stav, kot so pristojbine za izplačilo ali upravljanje.

Pravljanje validatorskega vozlišča vključuje neposredno sodelovanje v mehanizmu soglasja verige blokov. Validatorji potrjujejo transakcije in ustvarjajo nove bloke. Ta možnost zahteva veliko tehničnega znanja, strojno opremo in pogosto tudi precejšen minimalni vložek. Primerna je za zelo angažirane udeležence, ki so zavezani varnosti in delovanju omrežja.

Vrstičnica validator je ključnega pomena za omrežja veriženja blokov z dokazovanjem deleža (PoS). Je računalnik, ki je odgovoren za preverjanje in obdelavo transakcij, vzdrževanje mehanizma soglasja omrežja in prejemanje nagrad za sodelovanje.

Ključne odgovornosti validacijskih vozlišč:

• • Validacija blokov: Validatorska vozlišča pregledajo in potrdijo pristnost transakcij, preden jih dodajo v verigo blokov.

• • Udeležba pri soglasju: Validatorska vozlišča sodelujejo v mehanizmu soglasja, ki zagotavlja varnost in celovitost omrežja.

• • Zagotavljanje nagrad: Validatorska vozlišča zaslužijo nagrade za prispevanje k varnosti omrežja in potrjevanju transakcij.

Kako delujejo validacijska vozlišča?

1. 1. Vlaganje: Validatorska vozlišča zastavijo svoja kriptovalutna imetja kot varnostni depozit, s čimer pokažejo svojo zavezanost omrežju.

1. 1. Tvorba blokov: Vzpostavljanje blokov: Validatorska vozlišča tekmujejo za ustvarjanje novih blokov s predlaganjem veljavnih svežnjev transakcij.

1. 1. Udeležba v mehanizmu soglasja: Validatorska vozlišča dosežejo soglasje z drugimi vozlišči, da odobrijo nove bloke in ohranijo celovitost verige blokov.

1. 1. Razdelitev nagrad:Validatorska vozlišča za svoje sodelovanje prejmejo nagrade, ki so sorazmerne z njihovim deležem in prispevkom k soglasju.

Vloga potrjevalnih vozlišč v omrežjih PoS:

• • Varnost: Validatorska vozlišča imajo ključno vlogo pri varovanju omrežja s preverjanjem transakcij in vzdrževanjem mehanizma konsenza.

• • Decentralizacija: Verifikacijska vozlišča prispevajo k decentralizaciji omrežja z razdelitvijo odgovornosti za soglasje med več udeležencev.

• • Prepustnost omrežja: Verifikacijska vozlišča pomagajo ohranjati prepustnost omrežja z učinkovitim preverjanjem in obdelavo transakcij.

• • Ekonomska spodbuda: Validatorska vozlišča k sodelovanju motivira možnost zaslužka nagrad, kar jih spodbuja k ohranjanju zdravja omrežja.

Izračun nagrad za staking je odvisen od določenega omrežja veriženja blokov in njegovega mehanizma konsenza.

Letni odstotni donos (APY)

Nagrade za stave so običajno izražene kot letni odstotni donos (APY). APY je skupni odstotek nagrad, ki jih lahko pričakujete od svoje stavljene kriptovalute v enem letu. Upošteva tako osnovno obrestno mero kot tudi morebitno sestavljanje, ki se pojavi.

Bazna obrestna mera

Za osnovno obrestno mero pridobivate nagrade za svojo vloženo kriptovaluto. To obrestno mero določata omrežje veriženja blokov in njegov mehanizem konsenza. Na primer, osnovna obrestna mera za Ethereum 2.0 trenutno znaša približno 4,6 %.

Kompenzacija

Compounding je, ko se vaše nagrade dodajo vaši vloženi kriptovaluti in začnete zaslužiti nagrade za svoje nagrade. To lahko sčasoma znatno poveča vaš APY. Če imate na primer APY v višini 10 % in dnevno sestavljate svoje nagrade, boste v enem letu zaslužili približno 31 % več, kot če tega ne bi počeli.

Določen čas rezervacije

Mnoga omrežja veriženja blokov zahtevajo, da svojo kriptovaluto zaklenete za določeno obdobje, preden jo lahko odklenete. S tem se prepreči, da bi ljudje izkoriščali sistem s pogostim zastavljanjem in odastavljanjem svoje kriptovalute. Obdobje zaklepanja se lahko razlikuje glede na omrežje veriženja blokov in izbranega ponudnika stav.

Skupne nagrade

Vaše skupne nagrade so odvisne od vložene kriptovalute, osnovne obrestne mere, pogostosti sestavljanja in obdobja zaklepanja. Za oceno, koliko boste zaslužili v nagradah, lahko uporabite kalkulator za vložke.

Tole je primer izračuna nagrad za vložke:

Predpostavke:

Stroškovna obrestna mera: 5 % letno (APY)

začetni znesek vloženih ETH: 1 ETH

Izračun:

• • 30 dni:
    • • Nagrade za vplačilo = (1 ETH * 0,05 * 30) / 365
    • • Nagrade za stave = 0,0041096 ETH

• • 60 dni:
    • • Nagrade za vplačilo = (1 ETH * 0,05 * 60) / 365
    • • Nagrade za stave = 0,00821917808 ETH

• • 90 dni:
    • • Nagrade za vplačilo = (1 ETH * 0,05 * 90) / 365
    • • Nagrade za stave = 0,01232876712 ETH

• • 120 dni:
    • • Nagrade za vplačilo = (1 ETH * 0,05 * 120) / 365
    • • Nagrade za stave = 0,01643835616 ETH

Kot lahko vidite, dlje ko boste stavili svoje ETH, več nagrad boste zaslužili. Razlog za to je, da se stopnja nagrad za vložek sčasoma poveča. S skrbnim načrtovanjem in razmislekom je lahko vlaganje odličen način za pridobivanje pasivnega dohodka od svojih imetij kriptovalut in podpiranje omrežij veriženja blokov, ki so vam pomembna.

*Važno je opozoriti, da so to le ocene in da se bo dejanski znesek nagrad za staking, ki ga boste zaslužili, spreminjal glede na določen sklad za staking, ki ga uporabljate, in splošne tržne razmere.

Ponorimo se v “Top 5 Staking Coins”, kjer so izpostavljene najboljše kriptovalute za stavljenje. Ti kovanci so izbrani zaradi dobrih nagrad, stabilnosti in tega, kako izboljšujejo svet veriženja blokov. V nadaljevanju si bomo ogledali, zakaj so ti kovanci vredni razmisleka za vse, ki jih zanima stavljenje.

Ethereum (ETH) je najbolj priljubljena kriptovaluta na svetu in ima eno najbolj aktivnih skupnosti za stavljenje. S stavami ETH lahko zaslužite nagrade, hkrati pa pomagate zavarovati omrežje.

Binance (BNB) je izvorni žeton borze Binance, največje borze kriptovalut na svetu. Z vložki BNB lahko zaslužite nagrade in hkrati pomagate zavarovati omrežje Binance Chain.

Polkadot (DOT) je večverižno omrežje, ki povezuje različne verige blokov. S stavami DOT lahko zaslužite nagrade, hkrati pa pomagate zavarovati omrežje in sodelujete pri odločitvah o upravljanju.

Solana (SOL) je visoko zmogljiva veriga blokov, ki želi tekmovati z Ethereumom glede skalabilnosti in hitrosti. S postavljanjem delnic SOL lahko zaslužite nagrade, hkrati pa pomagate zavarovati omrežje.

Cardano (ADA) je kriptovaluta, ki je zasnovana tako, da je bolj skalabilna in učinkovita kot Ethereum. S stavami ADA lahko zaslužite nagrade, hkrati pa pomagate zavarovati omrežje.

Vseh kriptovalut ni mogoče staviti, ker stakanje deluje le za določene verige blokov, ki uporabljajo mehanizem konsenza PoS (Proof-of-Stake).V omrežju PoS so za potrjevanje transakcij in zagotavljanje varnosti omrežja odgovorni validatorji, to so udeleženci, ki zastavijo svoja imetja kriptovalut. Za potrjevanje blokov transakcij so izbrani naključno, za sodelovanje pa so nagrajeni z dodatno kriptovaluto.

Za omogočanje stavljenja mora imeti omrežje veriženja blokov posebne značilnosti, ki vključujejo:

• • Decentralizacija:PoS zahteva decentralizirano omrežje s številnimi udeleženci, da se zagotovita njegova varnost in učinkovitost.

• • Tokenomika:Kriptovaluta mora imeti zadostno ponudbo in tržno kapitalizacijo, da lahko podpira kolkovanje in stabilnost omrežja.

• • Tehnična infrastruktura: Mreža veriženja blokov mora imeti infrastrukturo za obdelavo postopka stavljenja, vključno z mehanizmi za izbiro potrjevalcev, potrjevanje transakcij in razdeljevanje nagrad.

• • Podpora skupnosti: Projekt kriptovalute mora imeti močno skupnost, ki podpira stavljenje in prispeva k upravljanju omrežja.

Če ti pogoji niso izpolnjeni, stavljenje morda ne bo izvedljivo ali trajnostno za omrežje veriženja blokov. Poleg tega se lahko nekatere kriptovalute odločijo, da ne bodo izvajale stakinga, in se odločijo za druge mehanizme konsenza, kot sta dokaz o delu (PoW) ali delegirani dokaz o prevzemu (dPoS).

Pasivni dohodek: Stakanje ponuja način za pridobivanje pasivnega dohodka, saj udeležence nagradi z dodatnimi žetoni za podporo omrežja.

Varnost omrežja: Stakerji povečujejo varnost in celovitost verige blokov, pomagajo preprečevati napade in zagotavljajo nemoteno delovanje.

Energetska učinkovitost: V primerjavi z rudarjenjem z dokazilom o delu (PoW) sta dokazilo o deležu (PoS) in kolkovanje energetsko učinkovitejša in okolju prijaznejša.

Pravice upravljanja: Nekatera omrežja stavnikom ponujajo pravice upravljanja, ki jim omogočajo glasovanje o pomembnih odločitvah, ki vplivajo na prihodnost protokola, kot so nadgradnje in spremembe politike. To uporabnikom, ki so zainteresirani za uspeh omrežja, omogoča, da vplivajo na njegovo usmeritev.

Zmanjšana nestanovitnost: Z zastavo lahko potencialno zmanjšate nestanovitnost kriptovalute. Ko so žetoni zaklenjeni za stavljenje, se zmanjša ponudba v obtoku, kar lahko privede do stabilnejših cen, zlasti pri žetonih z veliko udeležbo pri stavljenju.

Vključenost v skupnost: Sodelovanje pri stakingu pogosto spodbuja globlje sodelovanje s skupnostjo projekta. Stakerji so običajno bolj vpeti v uspeh projekta in lahko dejavneje sodelujejo v razpravah, razvojnih predlogih in dogodkih skupnosti.

Povečana udeležba v omrežju: Mehanizmi za postavljanje kolkov spodbujajo širšo udeležbo v omrežju veriženja blokov in tako demokratizirajo dostop do postopka potrjevanja. To lahko privede do robustnejšega in bolj decentraliziranega omrežja.

Likvidnost: Ko zastavite svojo kriptovaluto, je ta zaklenjena ali zavezana mehanizmu konsenza.To pomeni, da nekaj časa ne morete dostopati do svojih stavljenih sredstev ali z njimi trgovati. Konkretno obdobje nezavezanosti se razlikuje glede na kriptovaluto in platformo za stavljanje. V tem času svojih kovancev ne morete prodati in tako izkoristiti tržnih nihanj, kar bi lahko negativno vplivalo na vaše donose.

Volatilnost trga: Vrednost vaših zastavljenih kovancev lahko prav tako niha, kar lahko vpliva na vaše skupne donose. Če se cena kriptovalute zniža, se bo zmanjšala tudi vrednost vaših stavljenih nagrad. To je podobno kot pri kateri koli drugi naložbi, ki jo opravite na trgu kriptovalut.

Validatorska tveganja: Če svoj vložek prenesete na validatorja, mu zaupate, da bo zaščitil omrežje in pravilno razdelil vaše nagrade. Če je validator zlonameren ali nesposoben, lahko svoje vložene kovance izgubite. Bistveno je, da opravite raziskavo in izberete uglednega validatorja.

Zmene protokola: Protokol za stavljanje kriptovalute se lahko v prihodnosti spremeni, kar bo vplivalo na vašo zmožnost stavljenja kovancev ali na nagrade, ki jih zaslužite.Pomembno je, da ste na tekočem z najnovejšimi spremembami in temu primerno prilagodite svojo strategijo stavljenja.

Regulacijska tveganja: Prostor kriptovalut je hitro razvijajoča se in vse bolj regulirana industrija. Uvedeni so lahko novi predpisi, ki vplivajo na donosnost ali zakonitost stav.

Davki: Nagrade za stavljenje so lahko v nekaterih jurisdikcijah obdavčljive. Pomembno se je posvetovati z davčnim svetovalcem, da bi razumeli svoje davčne obveznosti.

Ne glede na ta tveganja je lahko vlaganje s stavami donosen in donosen način vlaganja v kriptovalute. Vendar pa je pomembno, da razumete tveganja, ki so s tem povezana, in da pred dodelitvijo sredstev sprejmete premišljene odločitve.

Staking je zaklepanje sredstev kriptovalute za sodelovanje v mehanizmu konsenza omrežja veriženja blokov, pri čemer se zaslužijo nagrade, kot so dodatni kovanci.Ponuja pasivni dohodek, prispeva k varnosti omrežja in je lahko donosna naložba s povezanimi tveganji.

Staking je značilen izključno za kriptovalute z mehanizmom konsenza Proof-of-Stake (PoS) in zaradi svoje zapletenosti zahteva skrbne raziskave. Pred sodelovanjem je ključnega pomena, da ocenite specifične postopke stakinga ter pretehtate tveganja in nagrade, da sprejmete informirane odločitve, ki podpirajo želena omrežja veriženja blokov in hkrati prinašajo pasivni dohodek od imetja kriptovalut.