Crypto Guide

Nekdanji izvršni direktor Silvergatea krivi Bidnovo administracijo za zaprtje

Nekdanji izvršni direktor Silvergatea, Alan Lane, je pripisal prostovoljno zaprtje banke, osredotočene na kriptovalute, leta 2023 političnemu in regulativnemu pritisku Bidnove administracije. Nekdanji izvršni direktor Silvergatea krivi Bidnovo administracijo za zaprtje, čeprav je banka po njegovih trditvah ostala plačilno sposobna kljub znatnemu odlivu depozitov.

V nedavnem prispevku na Substacku je Lane zatrdil, da bi Silvergate lahko nadaljeval poslovanje tudi po izplačilu 70 % svojih vpoglednih depozitov v četrtem četrtletju 2022. Dogodke, ki so privedli do zaprtja, je označil za »usklajen napad Bidnove administracije«.

Kazalo vsebine

Finančni položaj Silvergatea in trditve Lana

Lane je opozoril, da je imel Silvergate likvidna sredstva, ki bi jih bilo mogoče prodati ali zastaviti kot zavarovanje v obdobjih velikih dvigov. Poslovna posodobitev banke iz januarja 2023 je poročala o 68-odstotnem zmanjšanju depozitov digitalnih sredstev, ki so v četrtletju padli z 11,9 milijarde dolarjev na 3,8 milijarde dolarjev.

Silvergate je prodal dolžniške vrednostne papirje v vrednosti 5,2 milijarde dolarjev, pri čemer je utrpel izgubo v višini 718 milijonov dolarjev, in ob koncu leta poročal o 4,6 milijarde dolarjev denarja in denarnih ustreznikov. Lanove trditve ponujajo neposreden vpogled v to, ali so ameriške agencije želele omejiti dostop kripto podjetij do bančnih storitev.

Zvezne ugotovitve in regulativni ukrepi

Lanovo poročilo se razlikuje od zveznih ugotovitev, ki so likvidacijo banke pripisale njeni koncentrirani depozitni bazi, tveganjem financiranja ter pomanjkljivostim v upravljanju in skladnosti. Pregled Urada generalnega inšpektorja Odbora Federalnih rezerv iz septembra 2023 je zaključil, da so bili ključni dejavniki odvisnost Silvergatea od kripto depozitarjev, hitra širitev in večplastna tveganja financiranja.

Pregled je poudaril tudi pomembne slabosti v korporativnem upravljanju in obvladovanju tveganj, kar nakazuje, da bi inšpektorji lahko ukrepali bolj odločno. Lane je kot dokaz pritiska na industrijo navedel tudi medagencijske izjave o kripto tveganjih, izdane v začetku leta 2023.

Obtožbe o neuspehih AML in kazni

Lane je trdil, da noben regulator ni potrdil neuspehov v kontrolah proti pranju denarja (AML) Silvergatea. Vendar pa je julija 2024 Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) obtožila Silvergate Capital, Lana in nekdanjo glavno direktorico za tveganja Kathleen Fraher zavajanja vlagateljev glede programa AML banke.

SEC je trdil, da avtomatizirani sistem Silvergatea ni uspel spremljati več kot 1 bilijon dolarjev transakcij in ni odkril skoraj 9 milijard dolarjev sumljivih prenosov med subjekti FTX. Lane je rešil obtožbe SEC, ne da bi priznal ali zanikal obtožbe, in se strinjal z milijonsko kaznijo in petletno prepovedjo opravljanja funkcije uradnika ali direktorja. Ločeno je Federalna rezerva naložila Silvergateu 43 milijonov dolarjev kazni zaradi pomanjkljivosti pri spremljanju transakcij.